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州荔波农商行涉嫌内外勾结骗取巨额贷款单位及

发布时间:2019-09-02 22:06编辑:银行浏览(67)

      国家银保监会昨日披露的贵州黔南监管分局8份处罚决定书信息,大致完整揭示了贵州荔波农村商业银行股份有限公司可能涉嫌内外勾结骗取巨额贷款案的全貌。

      该行已被监管机构查明的违法事实包括:违规签发无真实贸易背景的银行承兑汇票,票据到期通过发放贷款掩盖票据风险,并形成大额不良贷款;以竞拍大额不良贷款抵押物为条件,向集团客户严重超比例授信,并发放借名贷款绕道处置不良贷款;发放借名贷款,信贷资金转给本行关系人使用;违规调整贷款五级分类;空存归还不良贷款,再发放新贷款空取抵库,掩盖不良资产。

      据编号为“黔南银保监罚决字〔2019〕2号-9号”共计8份《行政处罚决定书》载,陈开波、潘仕凯、潘文杰、伍义、罗华平、覃继懂、莫玉均7人被依法追究责任。

      陈开波主要违法违规事实(案由)为,对该行违规签发无真实贸易背景的银行承兑汇票,发放借名贷款转给本行关系人使用负有审批责任,被依法处以罚款人民币6万元。

      潘仕凯主要违法违规事实(案由)为,对该行严重超比例授信、发放借名贷款绕道处置不良贷款、违规调整贷款五级分类、空存空取掩盖不良资产等违规行为负有管理责任,被依法处以罚款人民币5万元。

      潘文杰主要违法违规事实(案由)为,对该行违规签发无真实贸易背景的银行承兑汇票,向集团客户严重超比例授信、发放借名贷款绕道处置不良贷款,发放借名贷款、信贷资金转给本行关系人使用等违规行为负有主要审查责任,被依法处以警告。

      伍义主要违法违规事实(案由)为,对该行违规签发无真实贸易背景的银行承兑汇票,向集团客户严重超比例授信、发放借名贷款绕道处置不良贷款,发放借名贷款、信贷资金转给本行关系人使用,违规调整贷款五级分类,空存空取掩盖不良资产等违规行为负有审批责任和管理责任,被依法处以罚款人民币9万元。

      罗华平主要违法违规事实(案由)为,对该行以竞拍大额不良贷款抵押物为条件,向集团客户严重超比例授信,并发放借名贷款绕道处置不良贷款等违规行为负有一定监督不力责任,被依法处以罚款人民币5万元。

      覃继懂主要违法违规事实(案由)为,对该行违规签发无真实贸易背景的银行承兑汇票,向集团客户严重超比例授信、发放借名贷款绕道处置不良贷款,发放借名贷款、信贷资金转给本行关系人使用,违规调整贷款五级分类,空存空取掩盖不良资产等违规行为负有领导责任,被依法处以取消高管任职资格一年。

      莫玉均主要违法违规事实(案由)为,对该行违规签发无真实贸易背景的银行承兑汇票,向集团客户严重超比例授信、发放借名贷款绕道处置不良贷款,发放借名贷款、信贷资金转给本行关系人使用,违规调整贷款五级分类,空存空取掩盖不良资产等违规行为负有领导责任,被依法处以取消高管任职资格一年。

      据业内人士介绍,该行的这种违规行为,简单说来,可能涉嫌内外勾结骗贷,且数额巨大,酿成不良贷款;另据律师介绍,涉案人员除了受到行政处罚,如果有触犯刑法的,还有可能依法被追诉。

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